2021年度の振り返り（飲み夫：1/7）

こんにちは。

飲み夫です。

申し訳ございません。

年末年始のごたごたの中で1週間飛ばしてしまいました。

許してください・・・

年末年始は3年ぶりに実家に帰り、おせちと寿司とうなぎを食べておりました。

ありがとう実家よ。

さて、今年も資産を積み上げていきましょう！

家計の棚卸し

今週は2週間分まとめて。。

	2021/12/24	2021/12/31	2022/1/7
現金	1,884,035	1,166,278	1,117,584
株式	6,949,419	7,595,245	7,472,065
投資信託	12,802,480	12,951,365	12,999,480
年金	2,104,462	2,134,102	2,118,647
合計	23,740,396	23,846,990	23,707,776

            表１　今週の累計金額

先週との差	2021/12/24	2021/12/31	2022/1/7
現金	672,458	-717,757	-48,694
株式	213,334	645,826	-123,180
投資信託	108,437	148,885	48,115
年金	28,993	29,640	-15,455
合計	1,023,222	106,594	-139,214

　　　　表２　先週との差額

現金が増えたので、ETFを購入しました

帰省をしたので、電車代がかかっております。

ただ、前回の帰省から交通手段を変えたので、今までと比較し半分以下にできました！！

実家でいろいろとごちそうをいただき、食費も浮きましたし・・・

親からしたら孫の顔もみれてwinwinだね！

昨年の振り返りと現在の資産状況

2021年も終了いたしましたので、簡単に昨年を振り返ってみます！！

まずは、1年間の各資産の変化です。

定期積立は、投資信託を12万円/月、DCを4.7万円/月であとは適宜購入してました。

「現金が150万以上となったらETFを購入」というルールを8月に策定しましたので、現金が減り、株式が急増しております。（月別新規投資金額参照）

ボーナス月で追加購入をしているのがよくわかります。

また、昨年も株式市場は好調でしたので、運用資産は大きく上昇しておりますね。

それでは、次に運用資産の状況を確認です。

追加購入は基本世界株式に振り分けていたこともあり半分以上が外国株式となっております。昨年はリターン重視で株式を積み増しました。

昨年は運用収益378万円で、年率25.2％でした。REITが引っ張りました。

将来シミュレーションでは収益率4.0%で試算をしておりますが、GPIFの期待収益率を利用して算出した期待収益率6.0%です。（※REITは外国株式として算出）

※参考：GPIFの資産別期待収益率

短期金利：0.6%

国内株式：5.6%

国内債券：0.7%

外国株式：7.2%

外国債券：2.6%

昨年は市場環境もあり、想定以上の資産で着地をすることができました。

来年度も節約と積極的な運用で資産を積み上げていきましょう！！

それでは、また来週！